خسر المستهلكون في الولايات المتحدة أكثر من 4 مليارات دولار بسبب عمليات احتيال الاستثمار في عام 2022 ، ومن المتوقع أن يكون هذا العام أسوأ.

يتزايد اتجاه السرقة هذا مع تزايد تطور عمليات الاحتيال الاستثمارية وانتشارها على نطاق واسع ، مستفيدة من ظهور التقنيات الرقمية. مقارنة بعام 2021 ، نما عدد الخسائر بنسبة 116٪.

تستخدم العديد من عمليات الاحتيال هذه منصات التواصل الاجتماعي ومواقع الويب وتطبيقات الأجهزة المحمولة والقنوات الأخرى للوصول إلى الضحايا المحتملين ، وفقا للبيانات التي حللها باحثو Atlas VPN والعديد من الوكالات الحكومية الأمريكية.

منذ عام 2018 ، نمت عمليات الاحتيال الاستثمارية في الولايات المتحدة بنسبة 4,000٪ تقريبا. وفقا لتقارير الاحتيال المقدمة ، قام المحتالون بسرقة 94.5 مليون دولار باستخدام عمليات احتيال الاستثمار قبل أربع سنوات.

أشار حوالي 8,392 (57٪ من إجمالي تقارير الاحتيال) إلى خسارة. بحلول عام 2022 ، زاد عدد التقارير بشكل كبير ، حيث كشف 77,599 تقريرا (74٪ من المجموع) عن خسارة الأموال في عمليات الاحتيال الاستثمارية.

وفقا لشركة الاستثمار تشارلز شواب ، فإن واحدا من كل 10 مستثمرين سيقع في النهاية ضحية لعملية احتيال استثمارية. يتم استهداف كبار السن في كثير من الأحيان أكثر من الشباب.

كانت عمليات الاحتيال الاستثمارية موجودة منذ اختراع العملة. وفقا لمارك ن. فينا ، الرئيس التنفيذي والمحلل الرئيسي في SmartTech Research ، فإن الويب يجعل عمليات الاحتيال الاستثمارية سهلة بشكل خاص على المطمئنين.

يحدث ذلك لأن العديد من الأفراد يفشلون في البحث عن الاستثمارات ويثقون في غرائزهم. وأشار إلى أنهم لا يتحققون – أو يتجاهلون – البيانات الكمية الصحيحة لتقييم فرصة الاستثمار.

“والأكثر إرهاقا هي عمليات الاحتيال الاستثمارية التي تجذب الناس ، وخاصة الأفراد غير الأذكياء تقنيا ، بملفات تعريف مزيفة أو مخططات صيد القطط. مخططات الاستثمار المزيفة على غرار العملات المشفرة تتناثر في المشهد “، قال فينا لصحيفة التجارة الإلكترونية تايمز.

إحصاءات الاحتيال الاستثماري

يعمل المحتالون على زيادة مكافآتهم المسروقة حيث يصبحون أكثر مهارة في استخدام أساليب الاحتيال عبر الإنترنت. في عام 2018 ، كان متوسط الخسارة من عمليات الاحتيال الاستثمارية 2,262 دولارا. بلغ متوسط الخسارة من عمليات الاحتيال الاستثمارية في عام 2022 21,727 دولارا.

تضمن جزء متزايد من سرقة الاستثمار صفقات تشفير زائفة. إلى حد بعيد ، كانت طريقة الدفع الأكثر شيوعا في مثل هذه الحيل هي العملات المشفرة. خسر المستثمرون أكثر من 880 مليون دولار من العملات المشفرة وفقا ل 30،162 حالة احتيال استثماري تم الإبلاغ عنها.

نظر باحثو Atlas VPN في نشاط الإبلاغ عن السرقة على مستوى الولاية. شهدت بعض الولايات حوادث احتيال أكثر من غيرها.

على سبيل المثال ، كان السكان في نيفادا الهدف الأكثر شيوعا للمحتالين. أبلغ الأشخاص في تلك الولاية عن 27,611 محاولة احتيال من خلال وسائل التواصل الاجتماعي وحدها.

كما أبلغ سكان نيفادا عن 316.5 عملية احتيال متعلقة بالاستثمار لكل مليون. وجاء سكان كاليفورنيا في المرتبة الثانية ب 272.7 تقرير لكل مليون.

استخدم المحتالون طرق اتصال ودفع معينة بشكل أكثر شيوعا ، كما أشار فيليوس كارديليس ، كاتب الأمن السيبراني في Atlas VPN.

“يجب أن يكون الأفراد على دراية بهذه المخاطر واتخاذ خطوات لحماية أنفسهم من مثل هذه الحيل” ، كما عرض.

المستثمرون غير المدركين للمخاطر المتزايدة

وفقا للجنة التجارة الفيدرالية ، فإن عمليات الاحتيال الاستثمارية في حالة صعود مقلقة. تضاعف نموه تقريبا في عام واحد فقط.

تجذب عمليات الاحتيال الاستثمارية الضحايا بوعود لتعليمهم كيفية كسب المال بسرعة وسهولة وبمخاطر منخفضة ، خاصة في الأسواق المالية أو العقارية.

تبدأ عمليات الاحتيال أحيانا بندوة مجانية ، كما تلاحظ لجنة التجارة الفيدرالية. ثم يتقاضى المحتالون لاحقا رسوما باهظة مقابل حيلهم الاستثمارية “المثبتة”.

“الإنترنت يجعل من السهل للغاية إنشاء تفاصيل الاتصال مثل مواقع الويب المزيفة أو رسائل البريد الإلكتروني التي تبدو أصلية بشكل لا يصدق لأن الجهات الفاعلة السيئة أصبحت أكثر إبداعا وتطورا” ، عرضت فينا.

وأوصى بأن يتجاهل الأفراد فرص الاستثمار من مصادر لا يمكنهم التحقق من صحتها.

وقال: “تظل هذه القاعدة العامة صحيحة: إذا بدا الأمر جيدا لدرجة يصعب تصديقها ، خاصة من وجهة نظر عائد الاستثمار ، فهناك أعلى احتمال أن تكون عملية احتيال”.

تكتيكات الاحتيال لتجنب

قدم المستهلكون 2.4 مليون تقرير احتيال العام الماضي إلى شبكة Consumer Sentinel التابعة للجنة التجارة الفيدرالية. وفقا للجنة التجارة الفيدرالية ، يتم إتقان ثلاث فئات استثمارية أساسية من قبل المحتالين: عمليات الاحتيال التدريبية ، وعمليات الاحتيال في الندوات العقارية ، والمعادن الثمينة وعمليات الاحتيال في الاستثمار في العملات. إليك كيفية تجنبها ، وفقا للجنة التجارة الفيدرالية:

عمليات الاحتيال في التدريب على الاستثمار: قدم ما يسمى باستراتيجية الخبير “الحاصلة على براءة اختراع” أو “المختبرة” أو “المثبتة” حول كيفية جني الأموال من الاستثمار. يعدون بأن نهجهم سيعدك للحياة. تجنب الإعلانات التجارية عبر الإنترنت التي تقدم أحداثا مجانية ومقاطع فيديو تمهيدية مجانية. وعادة ما يتبع ذلك طلبات لدفع رسوم باهظة للحصول على التدريب الموعود. الشهادات المقدمة لا قيمة لها لأنه ليس لديك طريقة لتأكيد قصصهم.

عمليات الاحتيال في ندوة الاستثمار العقاري: سواء شخصيا أو عبر الإنترنت ، قم بالترويج للتدريب “الخالي من المخاطر” أو أنظمة التدريب على الأعمال. غالبا ما تقدم المواد الترويجية وعروض المبيعات مطالبات مبالغ فيها. تعد السلبيات النموذجية بأموال كبيرة بسرعة بدون خبرة أو تدريب ، حتى العمل بدوام جزئي من المنزل. يحدث تدريب ضئيل أو معدوم ، وتكاليف الشراء باهظة. الحقيقة هي أن معظم الناس لا يستعيدون استثماراتهم أبدا. غالبا ما تستخدم عمليات الاحتيال في الاستثمار العقاري شهادات مزيفة وتدفع للناس لتأييد برامجهم.

المعادن الثمينة وعمليات الاحتيال في الاستثمار في العملات: الضجيج على الحاجة الملحة للعمل بينما تستمر الفرصة. يكذب المحتالون بشأن أوراق اعتمادهم وخبرتهم في هذه الأسواق. نادرا ما يقدمون ما يعدون به. إنهم فقط يأخذون أموالك ويختفون.

لا تقع في عمليات الاحتيال المشفرة

تعد عروض الاستثمار في الأصول المشفرة واحدة من أحدث عمليات الاحتيال. قم بتطبيق نفس النصيحة الحكيمة التي سمعتها باستمرار عن الإعلان. احترس من نفس الوعود بعوائد استثمارية عالية مع مخاطر قليلة أو معدومة والتي تعد علامات تحذير كلاسيكية للاحتيال الاستثماري.

غالبا ما ينشر المحتالون عوائد تاريخية ملفقة على مواقعهم على الويب ، مما يدل على عوائد استثمارية عالية.

راجع بعناية جميع المواد واطرح الأسئلة وارجع إلى معلومات التشفير وأداة البحث على Investor.gov.

كن حذرا من وسائل التواصل الاجتماعي القادمة

وسائل التواصل الاجتماعي والاحتيال الاستثماري يسيران جنبا إلى جنب ، كما تحذر لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية. غالبا ما يستخدم المحتالون وسائل التواصل الاجتماعي لاستهداف ضحايا احتيال المستثمرين. لا تتخذ أبدا قرارات الاستثمار فقط من التفاصيل التي تحصل عليها على منصات وتطبيقات التواصل الاجتماعي.

من السهل على المحتالين الاتصال بالعديد من الأشخاص بسرعة وسهولة بسعر منافس. ينشرون معلومات على وسائل التواصل الاجتماعي تبدو ذات مصداقية.

يمكن أن يكون المحتالون مجهولين أو محتالين. إنهم يشكلون بيانات اعتماد وملفات تعريف مزيفة ، لذلك لا تتصل أبدا بمستثمر مفترض على وسائل التواصل الاجتماعي.

بدلا من ذلك ، استخدم معلومات الاتصال أو عنوان موقع الويب في أدلة موثوقة. اتصل فقط بوسيط أو مستشار استثمار باستخدام معلومات الاتصال التي تتحقق منها بشكل مستقل ، كما نصحت لجنة الأوراق المالية والبورصات.

احتياطات الاستثمار في المعادن الثمينة

تحقق من حقائق السوق قبل أن تدفع ثمن السبائك أو عملات السبائك أو العملات المعدنية القابلة للتحصيل أو الذهب. تأكد من إطلاعك على استشارات الاحتيال في المعادن الثمينة الصادرة عن لجنة تداول السلع الآجلة.

أيضا ، كن مستعدا لطرح الأسئلة. يحتاج المستثمرون إلى أن يكونوا أقل إيمانا وأن يعتمدوا على الشكوك عند تقييم فرص الاستثمار المحتملة.